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美高梅国际:半年内被禁股权投资 幸福人寿犯了什么事

时间:2018-7-8 13:34:19  作者:  来源:  浏览:0  评论:0
内容摘要: “幸福人寿股票投资经理、研究人员和交易人员等主要业务人员不足12人,股权投资团队不足5人。” 6月19日,针对保险资金运用问题,中国银行保险监督管理委员会(简称“银保监会”)下发了六份监管函,存在资金运用制度不健全、投资团队人员不足等问题的幸福人寿是唯一一家被点名的寿险公司。 ...

    “幸福人寿股票投资经理、研究人员和交易人员等主要业务人员不足12人,股权投资团队不足5人。”

    6月19日,针对保险资金运用问题,中国银行保险监督管理委员会(简称“银保监会”)下发了六份监管函,存在资金运用制度不健全、投资团队人员不足等问题的幸福人寿是唯一一家被点名的寿险公司。

    就此监管函,幸福人寿方面告诉记者,公司已经按照监管函提出的各项监管要求,制订了整改方案并积极落实各项整改措施。

    成立于2007年的幸福人寿至今已步入第十一个发展年头,银保监会披露的2018年1-5月数据中,公司以62亿元的规模保费收入排在第35位,市场份额0.34%。

    在竞争日愈激烈的保险市场上,幸福人寿略显低调,而经常被市场所关注的是公司尝试的老年人住房反向抵押养老保险产品,作为试点尝鲜者,幸福人寿常成为监管层调研对象。

    投资团队人员不足

    在银保监会下发的六份监管函中,几家公司存在着一些共性问题,但幸福人寿的两个问题却是“独有”:投资团队人员不足与投后管理不到位。

    按相关规定,保险公司股票投资规模超过10亿元的,投资经理、研究和交易等主要业务人员不少于12人。进行股权投资时,资产管理部门拥有不少于5名具有3年以上股权投资和相关经验的专业人员,开展重大股权投资的,应当拥有熟悉企业经营管理的专业人员。

    监管函披露了幸福人寿投资团队的现状:股票投资经理、研究人员和交易人员等主要业务人员不足12人,股权投资团队不足5人。

    监管函还表示,幸福人寿未按监管规定强化投后管理,部分私募股权投资基金、集合资金信托计划投后管理档案仅为根据基金管理人、信托受托人提供的季报、年报形成的制式报告,内容流于形式,要素不全。

    而监管函中提到的首个问题,是公司资金运用制度不健全的根本问题。据披露,幸福人寿并未制定关于控制各类保险资产投资比例的制度,这违反了《保险资金运用管理暂行办法》第三十五条关于建立健全保险资金运用管理制度和内控机制的规定。

    基于上述种种,幸福人寿被责令制定详细方案,对资金运用情况进行全面整改。整改期限为监管函下发之日起6个月,整改期间不得新增股权和集合资金信托计划投资。

    基于监管函,幸福人寿在接受记者采访时表示,公司已经按照监管函提出的各项监管要求,制订了整改方案并积极落实各项整改措施。本着提高投资合规性、安全性的宗旨,公司去年下半年以来,已经陆续梳理和完善资金运用相关制度,保险资产投资比例、投后管理等方面的制度均在进一步完善。


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